Muchos emprendedores cometen errores fiscales que pueden costarles multas y dolores de cabeza. En este artículo te mostramos los 5 errores más comunes y cómo evitarlos.
1. No dar de alta el negocio a tiempo
El error: Empezar a operar sin estar dado de alta en DGI y BPS.
Las consecuencias:
- Multas por operar sin estar inscripto
- Problemas para facturar legalmente
- Dificultades para acceder a beneficios
Cómo evitarlo:
- Darse de alta antes de empezar a operar.
- Ojo con la anualización: Si abrís tu empresa a mitad de año, la DGI proyecta tus ingresos a 12 meses. Si facturás mucho en pocos meses, podrías pasarte del tope de 305.000 UI sin darte cuenta.
- Consultar con un profesional qué régimen te conviene según tu rubro.
2. No facturar todas las ventas
El error: No emitir facturas por algunas ventas para “ahorrar” impuestos.
Las consecuencias:
- Multas severas si DGI detecta la evasión
- Problemas si un cliente reclama (no hay comprobante)
- Dificultad para demostrar ingresos (créditos, alquileres, etc.)
Cómo evitarlo:
- Facturar absolutamente todo, usando Facturación Electrónica (obligatoria para todos los contribuyentes de IVA desde fines de 2024).
- Asegurarte de que tus facturas tengan la leyenda obligatoria “Contribuyente IVA MÍNIMO”.
- No discriminar el IVA en tus comprobantes; recordá que en Literal E el IVA es un costo, no un crédito fiscal para el comprador.
- Beneficio 3,3%: Si sos emisor electrónico, podés pagar el monto menor entre la cuota y el 3,3% de ventas. ¡No pierdas este ahorro por facturar en papel!
3. Mezclar gastos personales con del negocio
El error: Usar la cuenta del negocio para gastos personales o viceversa.
Las consecuencias:
- Descontrol en la contabilidad
- Problemas para deducir gastos válidos
- Dificultad para saber si el negocio es rentable
Cómo evitarlo:
- Abrir una cuenta bancaria exclusiva para el negocio
- Usar una tarjeta de crédito/débito solo para el negocio
- Llevar un registro claro de ingresos y egresos
4. No pagar los aportes a tiempo
El error: Dejar de pagar aportes de BPS o IVA de DGI.
Las consecuencias:
- Intereses y multas por mora
- Embargos de cuentas bancarias
- Problemas para acceder a beneficios sociales
Cómo evitarlo:
- Anotar en un calendario todos los vencimientos
- Configurar recordatorios automáticos
- Considerar contratar un asesor que te recuerde
Fechas importantes 2026
| Obligación | Fecha típica |
|---|---|
| IVA Literal E | 20 de cada mes |
| Aportes BPS | Según terminación de RUT |
| Patente Comercial | Enero (anual) |
| IRPF | Abril-Mayo (anual) |
5. No llevar un registro organizado
El error: No guardar comprobantes ni llevar control de los números.
Las consecuencias:
- Problemas si DGI te audita
- Dificultad para deducir gastos
- Descontrol total de la situación fiscal
Cómo evitarlo:
- Guardar todos los comprobantes de compras
- Fotografiar o digitalizar los tickets
- Usar una planilla o software de control
- Llevar registro de facturas emitidas
Bonus: Pensar que “es muy chico para formalizarse”
Muchos emprendedores piensan que si su negocio es pequeño, no hace falta formalizarlo. Error grave.
Ventajas de estar formalizado aunque seas chico:
- Podés acceder a beneficios como Literal E o Monotributo
- Mejora tu historial crediticio
- Podés competir por contratos con empresas grandes
- Te protege de multas y problemas legales
- Transmitís confianza a tus clientes
Herramientas recomendadas
Para evitar estos errores, te recomendamos:
- Google Calendar: Para recordatorios de vencimientos
- Notion o Excel: Para llevar registro de ingresos y egresos
- BPS Mobile: Para consultar aportes y beneficios
- Asesor fiscal: Para no tener que preocuparte por todo esto
¿Te sentís identificado con algún error?
Si cometiste alguno de estos errores, no te preocupes. Lo importante es regularizar la situación lo antes posible.
En Facilitador Digital te ayudamos a:
- Evaluar tu situación fiscal actual
- Regularizar cualquier irregularidad
- Implementar sistemas para evitar errores futuros
- Mantenerte al día con todas tus obligaciones
Hacé el diagnóstico gratuito y vemos en qué estado está tu situación fiscal.
Recordá: estar al día con tus obligaciones fiscales no es solo cumplir con la ley, también te protege a vos y a tu negocio.
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Nuestro equipo de expertos en Literal E está listo para ayudarte a optimizar tus impuestos y potenciar tu emprendimiento.